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善林金融出事了,暴雷都有哪些端倪?
发布时间:2018/4/13 17:35:36来源:益投网贷

近期善林金融出事了,并在互联网金融圈传的沸沸扬扬,有媒体报道称上海善林金融总部被公安机关查封,公司实际控制人已向公安机关自。继e租宝、钱宝之后,资产达百亿级的善林金融暴雷事件,震的投资人目瞪口呆。

善林金融被查封

4月11日上午,上海警方在微博通告善林金融公司实际控制人已向公安机关自首,证实了近期在网络上疯传的关于善林金融被查消息。据相关媒体报道,善林金融上海总部被查封后,员工已经全部被遣散回家,经侦还带走了善林金融办公的相关资料。

事件的后续影响也在进一步发酵中,目前善林财富官网已经无法打开,客服电话无人接听,善林宝APP也提示网络出现问题。另外,善林金融的资金存管方——厦门国际银行内部工作人员表示,善林金融是银行存款最多的平台,目前已经冻结账户资金和系统功能。

为何善林金融会被查封,如此一个百亿级的大型互联网金融平台在暴雷之前有哪些端倪呢?

善林金融暴雷

1.线下理财门店多达1000余家

根据善林金融工商信息显示,善林金融全称为善林(上海)金融信息服务有限公司,是一家以线下财富管理为主营业务的财富管理公司,成立于2013年12月,注册资本12亿元,法人代表为周伯云是公司的唯一股权控制人。善林金融线下理财平台在全国涉及600余家分公司,由此可见,公司早已在全国各地形成了庞大的集团体系。善林金融对外投资有14个子公司,线下理财门店多达1000多家。线下财富管理主要目的就是吸揽民间资金,资金来源方大多都是一些大爷大妈。

2.线上关联多家理财平台

其实善林金融危局早已显现,从善林金融关联的互金平台中能够发现,善林金融与十多家线上平台存在直接或间接的股权关系。善林财富、善林宝、幸福钱庄等几家平台与善林金融的关系比较透明,这些平台在官网都有相应的宣传信息。根据相关媒体的报到,善林金融复杂的股权关系和关联平台背后,善林系一些关联平台已经停发新标,而线上平台在售产品有资金池嫌疑。

3.负面新闻频出

其实之前已经有很多新闻或者渠道都爆料了善林的各种问题,曾经有媒体曝出,善林金融存在自融,有些资金流入周伯云的个人账户。

2015年,善林金融因“利用广告对商品或服务作虚假宣传,欺骗和误导消费者等”两次被上海市工商行政管理局处以总计65万元的罚款。

今年3月底,还有一位一名自称是前员工的网友向自媒体爆料称,善林金融靠“借新债还旧债”的形式维持着,同时,虚构借款人信息,购买偏远地区身份证伪造债权列表信息,欺骗投资人。


公开资料显示,目前善林财富在职人员330人。截止2018年4月9日,善林财富累计交易总额已达55亿元,待还余额为17.83亿。如此庞大的一个金融平台,如果后期调查证实存在自融、私设资金池等行为,那么善林金融对于互联网金融的影响是巨大。


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